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传化集团:企业流动性管理秘笈

管理员 财经 2020-07-01 08:17:55 33 0    管理员QQ:8638516
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编者按:金融是现代经济的核心,银行业是金融领域的重要支柱之一。当前,我国银行业运行稳健,服务实体经济质效显著提升;随着实体经济金融需求的增加及可投资领域的拓展,浙商银行也从多方位、多角度增强服务实体经济的能力和质效,努力促进银行业和实体经济平稳发展、良性循环。

作为浙江制造业版图中的明星企业,传化集团始终坚守实业,拥抱技术创新。近年来,传化更是充分应用物联网、大数据等技术,推动传化物流向智能物流平台升级,物流服务、供应链金融服务日趋成熟。

在全国建设多个公路港、搭建全国物流平台的过程中,传化集团与浙商银行展开合作,运用浙商银行的资产池、应收款链等金融科技平台,串联起公司各业务板块和产业链上下游,形成了一套企业流动性管理和产业链协同的“秘笈”。

“资产池”实现资产最优配置

传化集团创立于1986年,从制造业起家,始终坚持以实业为主线布局,着力发展智能制造、智能物流、产业新城及产融服务。集团下属传化智联(002010)、新安股份(600596)两家上市公司,十余家国家高新技术企业,业务覆盖全球80多个国家和地区。

“目前传化集团正朝着全产业链经营模式转型升级,集团内部产业链逐渐向上下延伸,通过供应链金融降本增效的需求旺盛;此外,传化集团当前正向制造与服务制造协同发展的目标迈进,流动性需求大。”传化集团财务有限公司副总经理姚柱达说。

姚柱达举例解释说:“众所周知‘公路港’模式是传化在国内率先探索出的一种物流业务模式。通过建设大型公路港平台智能公路港全国网,聚集整合车源、货源、中小物流企业三方物流资源。这一模式的发展,对现金流的要求就较高。”

2019年4月,传化智联与浙商银行正式开启了资产池业务的合作,这是浙商银行应用互联网思维和技术开发的池化融资平台,整合企业流动资产与短期融资业务于一体,为企业提供流动性服务综合解决方案。

“它就好比银行给企业建了一个‘蓄水池’,企业可以把报表上难盘活的资产,如应收票据、应收账款、理财产品等放进‘池子’里,转化成随时可用的银行融资。同时还可以把银行授信额度入池,使池内‘蓄水量’更足。”姚柱达提到,资产出入池的持续流动保证了水位的稳定性,对企业而言,是一个平衡风险、保证流动性的有利之举。

“减耗增收”盘活应收账款

应收账款占总资产规模比例过高,会制约企业的发展。盘活应收账款、提升企业现金流是各个企业的财务管理重点。

为盘活应收账款,很多金融机构陆续推出了基于应收账款的供应链金融产品,但确权是一个很大的难点,即如何保证应收账款的真实性、准确性和完整性。浙商银行另辟蹊径,创新地将区块链技术引入到应收账款确权过程中,保证快速、高效地确认债权,进而使盘活应收账款成为可能。

传化集团化工产业的上游为石化原料供应商,下游为纺织印染企业,其功能性化学品(印染助剂、有机硅等)主要采取直销的销售模式,对于信用较好的长期客户一般赊销期在60天左右。同时,为形成较强的综合竞争力,传化集团将产业链向上下游延伸,在有机硅以及印染助剂方面均形成了较完整的产业链,通过资源循环利用合理布局生产的模式,有效降低综合成本。

“从一开始,我们对浙商银行产品的印象就是灵活、贴合企业需求。2018年开始我们使用了应收款链平台,对于传化上下游客户来说,这个产品打破了常规的借贷模式。”姚柱达表示,浙商银行用多种合作模式,助力企业构建起供应链“自金融”商圈,将企业的应收账款转化为电子金融工具--“区块链应收款”,轻松盘活流动资产。简单来说,将区块链应收款作为传化集团产业链结算工具,有效减少了账面现金支出,降低集团整体财务成本。同时,传化上游客户将收到的区块链应收款继续对外支付,用于商品采购,或转让给浙商银行变现,加快了资金周转。“应收款链平台的进一步嵌入,将促进产业链成本的整体下降,非常有利于传化巩固其供应链核心地位。”姚柱达说。


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